Binance 4.2 / 10

Binance, основанная в 2017 году Чанпэном «CZ» Чжао и ныне регулируемая в основном через Abu Dhabi Global Markets (ADGM), — крупнейшая в мире централизованная криптобиржа по объёму спот- и деривативной торговли. Платформа листит 500+ активов и заявляет о более чем 270 миллионах зарегистрированных пользователей на спот, марже, фьючерсах, опционах, earn-продуктах и P2P-деске fiat-to-crypto. NoKYCList каталогизирует Binance исключительно для сравнения: каждый пользователь обязан пройти верификацию документа, удостоверяющего личность, до начала торговли, пополнения фиатом или вывода значимого объёма криптовалюты. Анонимного уровня нет и обхода нет.

Как это работает

Регистрация требует email или номер телефона, пароль и немедленно KYC-флоу: загрузка паспорта или национального удостоверения, селфи с проверкой живости, а для повышенных фиат-лимитов — подтверждение адреса. Верифицированные аккаунты получают доступ к споту, марже до 10×, перпетуальным и квартальным фьючерсам, опционам, earn-продуктам, Launchpad, NFT-маркетплейсу и P2P-деску — который всё равно требует KYC-аккаунт Binance с обеих сторон. Депозиты, выводы и внутренние переводы подчиняются travel rule FATF в применимых юрисдикциях.

KYC и приватность

Binance при регистрации собирает полное юридическое имя, дату рождения, адрес проживания, документ, селфи-видео, отпечаток устройства и IP-адрес и хранит их согласно местному регулированию — минимум пять лет под travel rule, дольше во многих юрисдикциях. По соглашению с DOJ 2023 года Binance дополнительно находится под трёхлетним независимым compliance-monitorship, который проверяет данные онбординга и on-chain-потоки. Пользователи из регионов под санкциями OFAC блокируются, а помеченные в процессе мониторинга аккаунты могут быть заморожены до проверки.

Сильные стороны и ограничения

Масштаб Binance не имеет аналогов — круглосуточные деск-команды, самые глубокие стаканы на большинстве мажоров и инфраструктура, выдержавшая десятилетие регуляторного давления. Страховой фонд SAFU виден on-chain (около 15 000 BTC в начале 2026 года), и с декабря 2022 года биржа ежемесячно публикует Merkle-доказательство резервов, которое любой пользователь может сверить со своим балансом. Это реальный прогресс прозрачности на фоне других кастодиальных площадок. Противовес: Binance была оштрафована на 4,3 миллиарда долларов DOJ США в ноябре 2023 года за нарушения Bank Secrecy Act и санкций — крупнейшее корпоративное соглашение в криптоистории США — а расследование Financial Times 2026 года сообщает, что подозрительные потоки продолжились даже после соглашения. Гражданский иск SEC был прекращён с prejudice в мае 2025 года, но обвинение по BSA сохранилось, monitorship действует до 2027 года, а аудитор Mazars в конце 2022 года снял Binance со своего портфеля proof-of-reserves, и Big Four-преемника с тех пор не появилось.

Вердикт

Binance получает 4,2/10 по методологии NoKYCList. Обязательный KYC-уровень (L5) фиксирует приватность на нижней границе независимо от операционной прочности. Тем, кому нужна ликвидность, 500+ активов и кастодиальная площадка с публично обеспеченными резервами — и кто принимает полное раскрытие личности — Binance остаётся дефолтом. Для тех, кто строит no-KYC-стек, биржа стоит в этом каталоге как ориентир, а не как рекомендация.