Kraken 4.8 / 10

Kraken — одна из старейших и наиболее устоявшихся криптовалютных бирж США, основанная в 2011 году Джесси Пауэллом в Сан-Франциско. Площадка предлагает спот-, маржинальную и фьючерсную торговлю более чем 600 активами, управляет регулируемой дочерней структурой в Европе и заработала репутацию прозрачной благодаря регулярным аудитам доказательств резервов. В NoKYCList Kraken представлен исключительно как эталон сравнения — на каждом аккаунте требуется проверка государственного удостоверения личности, что является полной противоположностью тому, что ищут пользователи без KYC.

Как это работает

Пользователь создаёт аккаунт с e-mail и паролем, а затем обязан пройти проверку личности до депозита или торговли. Kraken использует четыре уровня верификации — Starter, Express (только для США), Intermediate и Pro — каждый из которых снимает ограничения на вывод и расширяет функциональность. Даже базовый уровень Starter требует полное имя, дату рождения, адрес и государственный документ. Для фиатных депозитов по банковскому переводу, ACH или SEPA дополнительно нужна верификация банковского счёта. После верификации торговля доступна через стандартный веб-интерфейс, Kraken Pro (расширенные типы ордеров) или REST/WebSocket API. Lightning Network для Bitcoin поддерживается с апреля 2023 года.

KYC и приватность

Kraken собирает полное досье при регистрации: ФИО, дату рождения, адрес проживания, гражданство, государственный документ (паспорт, права или национальное удостоверение), подтверждение адреса не старше 90 дней, живое селфи или короткое видео, а в ряде случаев — подтверждение источника средств для уровня Pro. Данные хранятся согласно законам США и ЕС, передаются FinCEN, IRS и иностранным регуляторам по обоснованному запросу, проходят через автоматические инструменты анализа цепочки. Анонимного уровня, .onion-зеркала и возможности отказаться от верификации нет.

Сильные стороны и ограничения

Сильные стороны Kraken — регуляторный статус и операционная история: более 14 лет без катастрофического взлома биржи, полугодовые отчёты о доказательствах резервов, заверенные сторонней аудиторской фирмой, и open-source инструмент Merkle-tree, позволяющий каждому клиенту подтвердить включение его баланса в аудит. Иск SEC о незарегистрированной бирже был прекращён в марте 2025 года, сняв эту неопределённость. С точки зрения приватности ограничения жёсткие: полный KYC с первого доллара, Monero делистингован в EEA в октябре 2024 года под давлением MiCA, сотрудничество с повестками и санкционными списками. Хранение централизованное — приватные ключи пользователю не принадлежат.

Вердикт

Kraken получает оценку NoKYCList 4.8/10: сильно по прозрачности хранения и операционной истории, но обязательный KYC (L5) серьёзно ограничивает его релевантность для пользователей, ориентированных на приватность. Включён сюда как эталон сравнения против альтернатив без KYC, trustless и P2P, каталогизированных в остальной части директории. Выбирайте Kraken, когда регуляторная ясность и фиатные рельсы важнее приватности; иначе предпочитайте сервисы без регистрации или non-custodial.