SW
Swapzone
Non-custodial aggregator comparing instant-swap rates from 18+ partner exchanges across 1,600+ assets — no signup, no KYC at the aggregator layer, funds never touch Swapzone wallets.
مزایا و معایب +4 −4
- ✓ نقدینگی و پوشش دارایی بیرقیب — 500+ کوین، عمیقترین دفاتر سفارش در کریپتو
- ✓ صندوق بیمه SAFU قابل مشاهده در on-chain (~15,000 BTC در اوایل 2026)
- ✓ اثبات ذخایر ماهانه مرکل که هر کاربر میتواند خودش راستیآزمایی کند
- ✓ پشتیبانی 24/7 بالغ، اپهای موبایل/وب/دسکتاپ، رمپهای فیات چندگانه
- ✕ KYC اجباری برای هر کاربر — بدون سطح ناشناس، بدون استثنا
- ✕ مدل کاستودیال با ثبت کامل IP، دستگاه و هویت
- ✕ توافق DOJ 4.3 میلیارد دلاری (2023) و گزارش FT 2026 درباره خلأهای AML پس از توافق
- ✕ مسدود یا محدود در آمریکا، بریتانیا و چندین حوزه قضایی دیگر
نکات کلیدی
حوزه قضایی
Global (UAE-regulated)
تأسیسشده
2017
وضعیت
آنلاین · 6 ساعت پیش
وبسایت
www.binance.com
دستهها
Exchange
یک نگاه 7/7
✓
Bitcoin (BTC)
✓
Accepts fiat
✓
Mobile app
✓
Web app
✓
Custodial
✓
Requires email
✓
Logs IP addresses
بررسی کامل
Binance، که در سال 2017 توسط Changpeng «CZ» Zhao تأسیس شد و اکنون عمدتاً از طریق Abu Dhabi Global Markets (ADGM) تنظیم میشود، بزرگترین صرافی متمرکز ارزهای دیجیتال جهان بر اساس حجم اسپات و مشتقات است. این پلتفرم 500+ دارایی لیست میکند و ادعا میکند بیش از 270 میلیون کاربر ثبتنامشده در اسپات، مارجین، فیوچرز، آپشن، earn و یک میز P2P فیات-به-کریپتو دارد. NoKYCList Binance را صرفاً برای مقایسه فهرست میکند: هر کاربر باید پیش از معامله، واریز فیات یا برداشت هر مقدار قابلتوجه ارز دیجیتال، احراز هویت دولتی را کامل کند. هیچ سطح ناشناسی وجود ندارد و هیچ راه دور زدنی نیست.
نحوه کار
ثبتنام نیازمند ایمیل یا شماره تلفن، رمز عبور و بلافاصله یک جریان KYC است: آپلود پاسپورت یا کارت ملی، بررسی زندهبودن سلفی و برای محدودیتهای بالاتر فیات، تأییدیه آدرس محل سکونت. حسابهای تأییدشده به اسپات، مارجین تا 10×، فیوچرز پرپچوال و فصلی، آپشن، محصولات earn، Launchpad، مارکتپلیس NFT و میز P2P فیات دسترسی دارند — میزی که همچنان از هر دو طرف نیازمند حساب Binance با KYC است. واریزها، برداشتها و انتقالهای داخلی در حوزههای قضایی مربوطه تابع قاعده سفر FATF هستند.
KYC و حریم خصوصی
Binance هنگام ثبتنام نام قانونی کامل، تاریخ تولد، آدرس محل سکونت، سند هویت، ویدیو سلفی، اثر انگشت دستگاه و آدرس IP را جمعآوری میکند و بر اساس مقررات محلی نگه میدارد — حداقل پنج سال تحت قاعده سفر و طولانیتر در بسیاری از حوزههای قضایی. به موجب توافق DOJ 2023، Binance همچنین تحت یک نظارت انطباقی مستقل سهساله عمل میکند که دادههای onboarding مشتری و جریانهای on-chain را بررسی میکند. کاربران مناطق تحت تحریم OFAC مسدود میشوند و حسابهای علامتگذاریشده توسط جریان کار ناظر ممکن است تا بررسی فریز شوند.
نقاط قوت و محدودیتها
مقیاس Binance بینظیر است — میزهای 24/7، عمیقترین دفاتر سفارش در بیشتر جفتهای اصلی و زیرساختی که یک دهه فشار نظارتی را پشت سر گذاشته است. صندوق بیمه SAFU در on-chain قابل مشاهده است (حدود 15,000 BTC در اوایل 2026) و از دسامبر 2022 صرافی ماهانه یک اثبات ذخایر مرکل منتشر میکند که هر کاربر میتواند آن را در برابر موجودی خود راستیآزمایی کند. اینها دستاوردهای واقعی شفافیت در مقایسه با بیشتر venueهای کاستودیال هستند. وزنه مقابل این است که Binance در نوامبر 2023 توسط DOJ آمریکا به 4.3 میلیارد دلار جریمه شد بهخاطر نقض Bank Secrecy Act و تحریمها — بزرگترین تسویه شرکتی کریپتو در تاریخ آمریکا — و یک تحقیق Financial Times در 2026 گزارش داد که جریانهای مشکوک حتی پس از توافق ادامه یافتهاند. پرونده مدنی SEC در مه 2025 با prejudice رد شد، اما محکومیت BSA پابرجاست، نظارت تا 2027 ادامه دارد، و شرکت حسابرسی Mazars در اواخر 2022 Binance را از سبد proof-of-reserves خود حذف کرد بدون اینکه از آن زمان تاکنون جانشینی از Big Four جایگزین شود.
حکم
Binance در متدولوژی NoKYCList نمره 4.2/10 میگیرد. سطح KYC اجباری (L5) حریم خصوصی را صرفنظر از توان عملیاتی در کف میخکوب میکند. برای کاربرانی که به نقدینگی، 500+ دارایی و یک venue کاستودیال با ذخایر عمومی نیاز دارند — و افشای کامل هویت را میپذیرند — Binance همچنان انتخاب پیشفرض است. برای هر کسی که stack بدون KYC میسازد، اینجا بهعنوان نقطه مرجع ظاهر میشود، نه توصیه.
جایگزینها و مرتبط
SW
SW
Swapter
Instant crypto exchange supporting 1,200+ assets across 450+ networks — no signup, wallet-to-wallet swaps in minutes, but a risk-scoring engine can pause transactions and demand full KYC.
FI
FixedFloat
Instant no-signup crypto swap running since 2018 — one of the first to integrate Bitcoin Lightning, 80+ coins including Monero, 0.5% floating / 1% fixed fees. AML flagging and two 2024 hot-wallet hacks on file.
KR
Kraken
Veteran US-regulated exchange founded 2011 with 600+ assets, full mandatory KYC, and bi-annual proof-of-reserves audits — listed here as a comparison baseline for custodial KYC platforms, not as a no-KYC option.
جزئیاتی قدیمی دیدهاید؟
سیاستها تغییر میکنند. با ارسال یک یادداشت کوتاه کمک کنید این فهرست دقیق بماند.