Binance 4.2 / 10

A Binance, fundada em 2017 por Changpeng "CZ" Zhao e hoje regulada principalmente pelo Abu Dhabi Global Markets (ADGM), é a maior exchange centralizada de criptomoedas do mundo em volume spot e de derivativos. Lista 500+ ativos e afirma ter mais de 270 milhões de usuários cadastrados entre spot, margem, futuros, opções, earn e um desk P2P fiat-para-cripto. A NoKYCList cataloga a Binance apenas para comparação: todo usuário precisa completar verificação de documento oficial antes de operar, depositar fiat ou sacar qualquer quantidade significativa de cripto. Não há nível anônimo nem atalho.

Como funciona

O cadastro exige e-mail ou telefone, senha e imediatamente um fluxo KYC: upload de passaporte ou documento nacional, selfie com prova de vida e, para limites fiat maiores, comprovante de residência. Contas verificadas acessam spot, margem até 10×, futuros perpétuos e trimestrais, opções, produtos earn, Launchpad, o marketplace NFT e o desk P2P — que ainda exige uma conta Binance com KYC dos dois lados. Depósitos, saques e transferências internas estão sujeitos à travel rule do FATF nas jurisdições onde se aplica.

KYC e privacidade

A Binance coleta no cadastro nome legal completo, data de nascimento, endereço residencial, documento de identidade, vídeo selfie, fingerprint do dispositivo e endereço IP, e retém esses dados conforme a regulação local — no mínimo cinco anos sob a travel rule, mais tempo em várias jurisdições. Sob o acordo DOJ de 2023, a Binance também opera um monitorship de compliance independente de três anos que audita dados de onboarding e fluxos on-chain. Usuários em regiões sob sanções OFAC são bloqueados, e contas sinalizadas pelo fluxo do monitor podem ser congeladas aguardando revisão.

Pontos fortes e limites

A escala da Binance não tem paralelo — desks 24/7, os livros de ordem mais profundos na maioria dos pares majors e uma infraestrutura que atravessou uma década de pressão regulatória. O fundo de seguro SAFU é visível on-chain (cerca de 15.000 BTC no início de 2026), e desde dezembro de 2022 a exchange publica mensalmente uma prova de reservas Merkle que qualquer usuário pode verificar contra o próprio saldo. Ganhos reais de transparência frente à maioria das venues custodiais. O contrapeso: a Binance foi multada em US$ 4,3 bilhões pelo DOJ americano em novembro de 2023 por violações ao Bank Secrecy Act e às sanções — o maior acordo cripto corporativo da história dos EUA — e uma investigação do Financial Times de 2026 relatou que fluxos suspeitos continuaram mesmo após o acordo. O processo civil da SEC foi arquivado com prejudice em maio de 2025, mas a condenação BSA permanece, o monitorship vai até 2027, e a auditora Mazars retirou a Binance do portfólio de proof-of-reserves no fim de 2022 sem que nenhuma Big Four assumisse o lugar.

Veredito

A Binance pontua 4,2/10 na metodologia NoKYCList. O nível KYC obrigatório (L5) prende a privacidade no piso, independentemente da força operacional. Para quem precisa de liquidez, 500+ ativos e uma venue custodial com reservas públicas — e aceita a divulgação completa de identidade — a Binance segue sendo o padrão. Para quem monta um stack no-KYC, aparece aqui como ponto de referência, não como recomendação.