Binance 4.2 / 10

Binance, fundada en 2017 por Changpeng «CZ» Zhao y actualmente regulada principalmente desde Abu Dhabi Global Markets (ADGM), es el mayor exchange centralizado de criptomonedas del mundo por volumen spot y de derivados. Lista 500+ activos y afirma tener más de 270 millones de usuarios registrados entre spot, margen, futuros, opciones, earn y un desk P2P fiat-a-cripto. NoKYCList cataloga Binance solo como referencia comparativa: todo usuario debe completar la verificación de identidad oficial antes de operar, depositar fiat o retirar cualquier cantidad significativa de cripto. No hay nivel anónimo ni atajo posible.

Cómo funciona

El registro exige email o teléfono, contraseña, y de inmediato un flujo KYC: subida de pasaporte o documento de identidad, verificación selfie en vivo, y un comprobante de domicilio para límites fiat superiores. Las cuentas verificadas acceden a spot, margen hasta 10×, futuros perpetuos y trimestrales, opciones, productos earn, Launchpad, el marketplace NFT y el desk P2P — que sigue requiriendo una cuenta Binance con KYC en ambos lados. Depósitos, retiros y transferencias internas están sujetos a la travel rule FATF en las jurisdicciones donde aplica.

KYC y privacidad

Binance recopila nombre legal completo, fecha de nacimiento, domicilio, documento de identidad, vídeo selfie, huella del dispositivo y dirección IP al registrarse y los retiene según regulaciones locales — mínimo cinco años bajo la travel rule, más en muchas jurisdicciones. Bajo el acuerdo DOJ de 2023, Binance opera además un monitorship de cumplimiento independiente de tres años que audita los datos de onboarding y los flujos on-chain. Los usuarios en regiones sancionadas por OFAC están bloqueados, y las cuentas marcadas por el flujo del monitor pueden ser congeladas a la espera de revisión.

Fortalezas y límites

La escala de Binance no tiene rival — mesas 24/7, libros de órdenes más profundos en la mayoría de pares mayores e infraestructura que ha sobrevivido a una década de presión regulatoria. El fondo de seguros SAFU es visible on-chain (aproximadamente 15.000 BTC a principios de 2026), y desde diciembre de 2022 el exchange publica mensualmente una prueba de reservas Merkle que cualquier usuario puede verificar contra su propio saldo. Son avances reales de transparencia frente a la mayoría de venues custodiales. El contrapeso: Binance fue multada con 4.300 millones de dólares por el DOJ estadounidense en noviembre de 2023 por violaciones del Bank Secrecy Act y sanciones — el mayor acuerdo cripto corporativo de la historia de EE. UU. — y una investigación del Financial Times de 2026 reportó que los flujos sospechosos continuaron incluso tras el acuerdo. El caso civil SEC fue archivado con prejuicio en mayo de 2025, pero la condena BSA se mantiene, el monitorship sigue hasta 2027 y Mazars retiró a Binance de su cartera de proof-of-reserves a finales de 2022 sin que ninguna Big Four haya tomado el relevo.

Veredicto

Binance puntúa 4,2/10 en la metodología de NoKYCList. El nivel KYC obligatorio (L5) fija la privacidad en el suelo independientemente de la solidez operativa. Para quien necesita liquidez, 500+ activos y una venue custodial con reservas publicadas — y acepta la divulgación completa de identidad — Binance sigue siendo el estándar. Para cualquiera que construya un stack no-KYC, figura aquí como punto de referencia, no como recomendación.