Binance 4.2 / 10

Binance 于 2017 年由赵长鹏（"CZ"）创立，目前主要在阿布扎比全球市场（ADGM）框架下接受监管，是全球现货和衍生品交易量最大的中心化加密货币交易所。平台列出 500+ 资产，声称拥有超过 2.7 亿注册用户，覆盖现货、杠杆、合约、期权、earn 产品以及法币—加密 P2P 柜台。NoKYCList 仅将 Binance 收录作对照之用：所有用户在交易、充值法币或提现任何有实际意义数量的加密资产之前，都必须完成政府身份核验。没有匿名等级，也没有绕过路径。

运作方式

注册需要邮箱或手机号、密码，之后立即进入 KYC 流程：上传护照或国民身份证、活体自拍核验，更高法币额度还需地址证明。通过核验的账户可访问现货、最高 10× 杠杆、永续与季度合约、期权、earn 产品、Launchpad、NFT 市场及 P2P 法币柜台——后者仍要求买卖双方都持 KYC 过的 Binance 账户。在适用的司法辖区，充值、提现及内部转账均受 FATF 旅行规则数据采集约束。

KYC 与隐私

Binance 在注册时收集 法定全名、出生日期、住所地址、身份证件、自拍视频、设备指纹与 IP 地址，并按当地法规留存——旅行规则下至少五年，许多司法辖区更长。根据 2023 年 DOJ 认罪协议，Binance 还处于一项为期三年的独立合规监察之下，监察方审核客户 onboarding 数据与链上资金流。OFAC 制裁地区的用户被封锁，被监察流程标记的账户可在复核期间被冻结。

优势与局限

Binance 的规模无人能及——全天候柜台、主流交易对最深的订单簿，以及经历了十年监管压力仍存活的基础设施。SAFU 保险基金在链上可见（2026 年初约 15,000 BTC），自 2022 年 12 月起，交易所每月发布默克尔树储备证明，任何用户都能对照自己的余额验证。这些是相较多数托管型场所的真实透明度进步。反面是：Binance 于 2023 年 11 月因违反《银行保密法》和制裁条款被美国 DOJ 处以 43 亿美元 罚款——这是美国加密史上最大的企业和解——而 2026 年《金融时报》调查 报告和解之后可疑资金流仍在持续。SEC 民事诉讼于 2025 年 5 月以 prejudice 被驳回，但 BSA 刑事认罪仍在，监察将延续至 2027 年；审计机构 Mazars 已于 2022 年底将 Binance 从储备证明组合中移除，此后至今未有 Big Four 继任者接手。

结论

Binance 在 NoKYCList 方法论中得 4.2/10。强制 KYC 等级（L5）使隐私触底，无论运营实力多强。对于需要流动性、500+ 资产和公开抵押托管场所——并且接受完全身份披露——的用户，Binance 仍是默认选项。对于搭建 no-KYC 栈的用户，它在本目录中作为参考坐标出现，而非推荐。