Kraken 4.8 / 10

A Kraken é uma das mais antigas e consolidadas exchanges de criptomoedas dos Estados Unidos, fundada em 2011 por Jesse Powell em San Francisco. Oferece negociação spot, com margem e de futuros em mais de 600 ativos, opera uma subsidiária regulamentada na Europa e construiu sua reputação de transparência por meio de provas de reservas publicadas regularmente. Na NoKYCList, a Kraken aparece apenas como referência comparativa — é exigida verificação de identidade com documento governamental em toda conta, o oposto do que usuários sem KYC procuram.

Como funciona

O usuário cria uma conta com e-mail e senha e, em seguida, deve concluir a verificação de identidade antes de depositar ou operar. A Kraken opera quatro níveis de verificação — Starter, Express (somente EUA), Intermediate e Pro — cada um desbloqueando limites de retirada e recursos maiores. Mesmo o nível básico Starter exige nome completo, data de nascimento, endereço e documento oficial. Depósitos em fiat por transferência, ACH ou SEPA ainda requerem verificação da conta bancária. Após verificado, o usuário pode operar pela interface web padrão, Kraken Pro (ordens avançadas) ou via API REST/WebSocket. O Lightning Network para Bitcoin é suportado desde abril de 2023.

KYC e privacidade

A Kraken coleta um dossiê completo no cadastro: nome legal, data de nascimento, endereço, nacionalidade, documento de identidade oficial (passaporte, habilitação ou RG), comprovante de residência com menos de 90 dias, selfie ou vídeo ao vivo e, em alguns casos, comprovantes de origem de fundos para o nível Pro. Os dados são retidos conforme leis dos EUA e da UE, compartilhados com FinCEN, IRS e reguladores estrangeiros mediante solicitação válida e passam por ferramentas automáticas de análise de cadeia. Não existe nível anônimo, espelho .onion, nem opção de abrir mão da verificação.

Pontos fortes e limites

Os pontos fortes da Kraken são a conformidade regulatória e o histórico operacional: mais de 14 anos sem hack catastrófico da exchange, provas de reservas semestrais atestadas por consultoria contábil terceirizada e uma ferramenta Merkle open-source que permite a cada cliente verificar que seu saldo foi incluído na auditoria. O processo da SEC por exchange não registrada foi arquivado em março de 2025, eliminando essa incerteza. Em privacidade, os limites são severos: KYC completo a partir do primeiro dólar, Monero deslistado no EEE em outubro de 2024 sob pressão do MiCA, e cooperação com intimações e listas de sanções. A custódia é centralizada — o usuário não detém suas chaves privadas.

Veredito

A Kraken obtém pontuação NoKYCList de 4,8/10: forte em transparência de custódia e histórico operacional, mas o KYC obrigatório (L5) limita muito sua relevância para usuários preocupados com privacidade. Está incluída aqui como referência comparativa frente às alternativas sem KYC, trustless e P2P catalogadas no restante do diretório. Escolha Kraken quando clareza regulatória e trilhos fiat importam mais que privacidade; opte por alternativa sem cadastro ou não-custodial caso contrário.