Kraken 4.8 / 10

Kraken es uno de los exchanges de criptomonedas más antiguos y consolidados de Estados Unidos, fundado en 2011 por Jesse Powell en San Francisco. Ofrece trading spot, con margen y de futuros sobre más de 600 activos, opera una filial regulada en Europa y ha construido su reputación de transparencia gracias a pruebas de reservas publicadas regularmente. En NoKYCList, Kraken aparece únicamente como referencia comparativa — se exige verificación de identidad con documento gubernamental en cada cuenta, lo contrario de lo que buscan los usuarios sin KYC.

Cómo funciona

El usuario crea una cuenta con email y contraseña, y después debe completar la verificación de identidad antes de depositar u operar. Kraken opera cuatro niveles de verificación — Starter, Express (solo EE. UU.), Intermediate y Pro — cada uno con límites de retiro y funciones ampliadas. Incluso el nivel básico Starter exige nombre completo, fecha de nacimiento, dirección y documento de identidad. Los depósitos fiat por transferencia, ACH o SEPA requieren además verificación de la cuenta bancaria. Una vez verificado, el usuario puede operar en la interfaz web estándar, Kraken Pro (órdenes avanzadas) o vía API REST/WebSocket. El Lightning Network para Bitcoin está soportado desde abril de 2023.

KYC y privacidad

Kraken recopila un expediente completo en el alta: nombre legal, fecha de nacimiento, dirección, nacionalidad, documento de identidad oficial (pasaporte, carné de conducir o DNI), comprobante de domicilio con menos de 90 días, selfie o vídeo en directo, y en algunos casos justificación del origen de los fondos para el nivel Pro. Los datos se conservan según las leyes de EE. UU. y la UE, se comparten con FinCEN, IRS y reguladores extranjeros mediante solicitud válida, y pasan por herramientas automáticas de análisis de cadena. No hay nivel anónimo, ni espejo .onion, ni forma de evitar la verificación.

Fortalezas y límites

Las fortalezas de Kraken son su solidez regulatoria y trayectoria operativa: más de 14 años sin un hackeo catastrófico a nivel del exchange, pruebas de reservas semestrales certificadas por una consultora contable externa, y una herramienta Merkle open-source que permite a cada cliente verificar que su saldo se incluyó en la auditoría. La demanda de la SEC por exchange no registrado fue desestimada en marzo de 2025, eliminando esa incertidumbre. En cuanto a privacidad, los límites son severos: KYC completo desde el primer dólar, Monero fue deslistado en el EEE en octubre de 2024 bajo presión de MiCA, y coopera con citaciones judiciales y listas de sanciones. La custodia es centralizada — los usuarios no poseen sus claves privadas.

Veredicto

Kraken obtiene una puntuación NoKYCList de 4,8/10: sólido en transparencia de custodia e historial operativo, pero el KYC obligatorio (L5) limita mucho su relevancia para usuarios preocupados por la privacidad. Se incluye aquí como referencia comparativa frente a las alternativas sin KYC, trustless y P2P del resto del directorio. Elige Kraken cuando la claridad regulatoria y los raíles fiat importan más que la privacidad; opta por una alternativa sin registro o no-custodial en caso contrario.